- évaluer et améliorer le rendement de votre patrimoine et de vos projets;
- minimiser votre charge fiscale;
- préparer et sécuriser la transmission de vos biens…
Optimiser votre patrimoine, c’est notre spécialité!
Un patrimoine se compose généralement d’éléments très divers (liquidités, titres, assurances, prévoyance, immobilier…) acquis à différentes périodes de vie, au gré d’opportunités ou de conseils variés.
Rien de surprenant alors à ce que le patrimoine constitué ainsi au fil du temps apparaisse parfois très hétéroclite, financièrement, juridiquement et fiscalement peu cohérent et surtout inadapté à la situation et aux besoins actuels ou futurs de son détenteur.
Notre concept de conseil patrimonial vous permet d’évaluer la cohérence et l’efficience de votre patrimoine, puis de l’optimiser et l’adapter à vos véritables besoins et objectifs, immédiats ou futurs.
Non vous offrons un conseil patrimonial…
… global: nous expertisons l’ensembles des composantes de votre patrimoine (assurances, prévoyance, dettes, immobilier, liquidités, titres et autres instruments financiers…) mais surtout, nous en vérifions la cohérence d’ensemble…
… pluridisciplinaire: notre analyse intègre toutes les compétences pertinentes (techniques, financières, fiscales et juridiques)…
… indépendant: nous ne vendons aucun produit ni service financiers. C’est pour vous la garantie d’un conseil véritablement neutre et centré sur vos seuls besoins et intérêts…
… personnalisé: pas de méthodes et typologies «standardisées»; à l’issue d’un entretien préalable, nous vous proposons un service individualisé et une méthodologie systémique originale centrée sur votre situation et vos objectifs personnels.